Nuestro Blog Jurídico

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) con el propósito de cumplir con las disposiciones legales sobre secrecía financiera y en cumplimiento a las políticas anticorrupción, en materia de información y desbloqueo de cuentas, se encuentra impedida para atender personalmente en sus instalaciones o mantener comunicación telefónica con los usuarios del sistema financiero, pues se pondría en riesgo la entrega de información protegida a personas distintas al titular de esta. El medio de comunicación, mediante el cual los particulares pueden obtener información sobre el estatus de sus requerimientos lo podrá encontrar en la página de internet https://www.gob.mx/cnbv en el cual encontrará el procedimiento establecido para tal efecto.

Ahora bien, la CNBV a través de la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos emitió una guía para solicitud de estatus de información o desbloqueo de cuentas, con el objeto de que los particulares puedan conocer los lineamientos necesarios para lograr obtener la información correspondiente. A continuación, ponemos a su disposición la Guía para su mejor referencia y consulta.

La expansión de las fintech en México ha permitido el surgimiento de nuevas formas de financiamiento y de gestión de fondos digitales que han transformado la manera en que las personas y empresas acceden al crédito, invierten y administran su dinero. Dos de los modelos más representativos de esta transformación son el crowdfunding y las wallets, ambos regulados por la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), con el objetivo de brindar transparencia y seguridad al mercado financiero digital. A continuación, exploramos el papel y las regulaciones de estos modelos en el ecosistema financiero mexicano.

El día de hoy se publicó en el Diario Oficial de la Federación un implemento regulatorio con el cual la CNBV contará con información oportuna de los clientes de las IFPE y las operaciones celebradas con estos, a efecto de llevar a cabo la supervisión del sector, lo que permitirá implementar procesos de monitoreo y supervisión 

El día de hoy 29 de Agosto, 2024, se publicó en el Diario Oficial modificaciones a la circular única de bancos para flexibilizar el proceso de registro de la cuenta destino, cuando se realicen operaciones a través de la banca electrónica relacionadas al pago de contribuciones que realiza cualquier ente público o particular a las cuentas bancarias a nombre de la Tesorería de la Federación.

El día 28 de agosto de 2024 se publicaron en el DOF modificaciones a las Disposiciones en materia de PLD para instituciones de crédito, a efecto de incluir:

El Banco de Mexico, la Secretaria de Hacienda y Credito Publico y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores - CNBV, quienes en conjunto integran el Comite Interinstitucional, concluyeron los procesos de aquellas sociedades que se encontraban operando al amparo de la Disposicion 8va transitoria de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera #ITFs por lo que se procedió a su publicación del oficio de autorización correspondiente.

¿Te has preguntado alguna vez cómo se procesa una compra con tarjeta de crédito o débito?

Es un proceso complejo que involucra a varios actores pero no te preocupes, te lo explicaremos paso a paso.

Los pagos pull son aconsejables para todo tipo de organización que brinde un servicio con cobro recurrente.  ¿Cuál crees que se ajusta mejor a tu empresa? 

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha facilitado el acceso a la constancia de situación fiscal para personas mayores de 18 años. Ahora, puedes obtenerla online, sin necesidad de ir a las oficinas del SAT, solo con tu cédula de identificación fiscal.

Si aún no estás familiarizado con este documento, aquí te explicamos todo lo que necesitas saber.

Incluso si tu empresa está entre las que realizan los miles de millones de transacciones con tarjeta de crédito que se procesan a diario, la complejidad del proceso puede ser lo único que conozcas. Pero quizá quieres saber todos los pasos que tienen lugar en segundo plano, desde el momento en el que tu cliente envía una tarjeta para realizar un pago hasta el momento en el que esos fondos llegan a la cuenta bancaria de tu empresa.

La delincuencia organizada no se detiene. La red Swift, piedra angular del sector financiero, ha sido blanco de sofisticados ciberataques Pero no todo está perdido: desde 2016, Swift introdujo el Programa de Seguridad del Cliente (CSP) para combatir estas amenazas.

Los Principios de Gobierno Corporativo de la OCDE  y del G20 son una herramienta fundamental para los responsables de formular políticas. Estos principios ayudan a evaluar y mejorar el marco legal, regulatorio e institucional para el gobierno corporativo. Además, identifican los elementos clave para un marco sólido de gobierno corporativo y ofrecen orientación práctica para su implementación a nivel nacional.