La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) con el propósito de cumplir con las disposiciones legales sobre secrecía financiera y en cumplimiento a las políticas anticorrupción, en materia de información y desbloqueo de cuentas, se encuentra impedida para atender personalmente en sus instalaciones o mantener comunicación telefónica con los usuarios del sistema financiero, pues se pondría en riesgo la entrega de información protegida a personas distintas al titular de esta. El medio de comunicación, mediante el cual los particulares pueden obtener información sobre el estatus de sus requerimientos lo podrá encontrar en la página de internet https://www.gob.mx/cnbv en el cual encontrará el procedimiento establecido para tal efecto.

La expansión de las fintech en México ha permitido el surgimiento de nuevas formas de financiamiento y de gestión de fondos digitales que han transformado la manera en que las personas y empresas acceden al crédito, invierten y administran su dinero. Dos de los modelos más representativos de esta transformación son el crowdfunding y las wallets, ambos regulados por la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), con el objetivo de brindar transparencia y seguridad al mercado financiero digital. A continuación, exploramos el papel y las regulaciones de estos modelos en el ecosistema financiero mexicano.

El día de hoy se publicó en el Diario Oficial de la Federación un implemento regulatorio con el cual la CNBV contará con información oportuna de los clientes de las IFPE y las operaciones celebradas con estos, a efecto de llevar a cabo la supervisión del sector, lo que permitirá implementar procesos de monitoreo y supervisión 

El día de hoy 29 de Agosto, 2024, se publicó en el Diario Oficial modificaciones a la circular única de bancos para flexibilizar el proceso de registro de la cuenta destino, cuando se realicen operaciones a través de la banca electrónica relacionadas al pago de contribuciones que realiza cualquier ente público o particular a las cuentas bancarias a nombre de la Tesorería de la Federación.

El día 28 de agosto de 2024 se publicaron en el DOF modificaciones a las Disposiciones en materia de PLD para instituciones de crédito, a efecto de incluir:

El Banco de Mexico, la Secretaria de Hacienda y Credito Publico y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores - CNBV, quienes en conjunto integran el Comite Interinstitucional, concluyeron los procesos de aquellas sociedades que se encontraban operando al amparo de la Disposicion 8va transitoria de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera #ITFs por lo que se procedió a su publicación del oficio de autorización correspondiente.